Cycle Méthodes d’Evaluation des Risques de Crédit
Objectifs pédagogiques
- Comprendre les différents concepts en matière de gestion des risques de crédit d'un point de vue qualitatif
- Identifier les dispositifs de contrôle interne à mettre en place autour de la gestion des risques de crédit
Public cible
- Risk Managers
- Auditeurs et contrôleurs internes
- Inspection générale
- Conformité
- Risques opérationnels
- Direction des risques
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Devis personnaliséProgramme Détaillé
- Définition de la notion de risque de crédit
- Prendre connaissance des différentes composantes du risque de crédit
- Faire le point sur les causes acceptables et inacceptables de pertes de crédit
- Définitions et présentation
- Assimiler les principes de fonctionnement des produits de l'activité de crédit
- Appréhender le dispositif de contrôle interne et maîtrise des risques
- Définition et objectifs du contrôle interne
- Visualiser les différents acteurs du contrôle interne
- L'audit des crédits : comment le réaliser ?
- L'audit du portefeuille « entreprises » : comment le réaliser ?
- Se représenter la méthode comptable de la gestion de crédits
- Comptabilisation des créances douteuses et dépréciées
- L’identification du risque de crédit
- La réglementation en matière de risque de crédit
- Les exigences de BALE en matière de risque de crédit
- Les exigences de la COBAC en matière de risque de crédit
- le ratio de division des risques
- le ratio de couverture des risques
- le ratio de liquidité
- Le ratio de transformation à long terme
- Le système expert
- Principe du système expert
- Avantages et limites des systèmes experts
- La construction d’un système expert
- Principe des modèles
- Objectif des modèles de scoring
- Avantages et limites es modèles de scoring
- Méthodologie d’élaboration des modèles de scores
- probabilité de défaut (PD)
- perte attendue (EL : ExpectedLoss)
- perte inattendue (UL : UnexpectedLoss)
- perte en cas de défaut (LGD : LossGiven Default)
- Exposition en cas de défaut (EAD : Exposureat default)
Approche pédagogique
Ressources & Actions
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Perfectionnez vos compétences avec ces formations complémentaires
Vous trouverez ici les réponses aux questions les plus fréquentes que nous recevons de la part de nos clients. Notre objectif : vous éclairer et vous accompagner au mieux dans le développement des compétences de vos équipes.
Partie 1 : Nos Formations et Notre Approche Pédagogique
Les deux, mais notre véritable valeur ajoutée réside dans le sur-mesure. Nous partons du principe que chaque entreprise a un contexte, une culture et des défis uniques. Notre processus commence toujours par une phase d'écoute et de diagnostic pour co-construire avec vous le programme qui aura le plus d'impact.
Nos formateurs sont des experts seniors dotés d'une double compétence :
- Une expertise métier solide : Ils ont tous une expérience significative en entreprise au Maroc et comprennent les réalités du terrain.
- Une expertise pédagogique confirmée : Ils sont formés aux techniques d'animation pour adultes, favorisant l'interactivité et la pratique.
Nous nous adaptons à vos contraintes et objectifs avec plusieurs formats :
- Présentiel Intra-entreprise : Chez vous, pour une immersion totale.
- Présentiel Inter-entreprises : Pour favoriser le partage d'expériences.
- Distanciel : Des sessions live, interactives et dynamiques.
Partie 2 : Financement et Aspects Administratifs (Spécificités Marocaines)
Oui, absolument. En tant qu'organisme de formation agréé, nos actions sont éligibles au remboursement via les Contrats Spéciaux de Formation (CSF) gérés par l'OFPPT et les GIAC. C'est un levier essentiel pour optimiser votre budget formation.
Oui, c'est un service clé que nous proposons. Nous vous accompagnons de A à Z dans le montage de votre dossier d'ingénierie financière. Notre expertise du système marocain vous garantit la constitution d'un dossier conforme et le suivi jusqu'au remboursement, transformant cette contrainte administrative en une simple formalité pour vous.
Nos tarifs sont transparents et dépendent de la durée, du niveau de personnalisation, du nombre de participants et du format. Le meilleur moyen d'avoir une idée précise est de nous demander un devis personnalisé et gratuit, qui sera accompagné d'une proposition pédagogique détaillée.
Partie 3 : Processus, Logistique et Suivi
Notre processus est simple et centré sur vos besoins :
- Prise de Contact & Analyse : Échange pour comprendre vos enjeux.
- Proposition sur-mesure : Envoi d'une proposition pédagogique et financière.
- Validation & Planification : Ajustements et fixation du calendrier.
- Réalisation de la Formation.
- Évaluation & Suivi : Mesure de la satisfaction et bilan complet.
Oui. Notre réseau de formateurs nous permet d'intervenir sur l'ensemble du territoire marocain, que vos locaux soient à Casablanca, Rabat, Tanger, Marrakech, Agadir ou dans toute autre ville du Royaume.
Oui, la formation ne s'arrête pas à la fin de la session. Nous assurons un suivi rigoureux : remise des attestations, envoi d'un rapport de synthèse, et mise en place d'une évaluation à froid (quelques semaines après) pour mesurer le transfert des compétences. Des sessions de coaching de suivi sont également possibles.
Partie 4 : Impact et Retour sur Investissement (ROI)
Nous utilisons une approche à plusieurs niveaux (inspirée du modèle de Kirkpatrick) :
- Niveau 1 (Satisfaction) : Évaluation à chaud.
- Niveau 2 (Apprentissage) : Quizz et mises en situation.
- Niveau 3 (Comportement) : Évaluation à froid et entretiens avec les managers.
- Niveau 4 (Résultats) : Analyse de l'impact sur vos indicateurs de performance (KPIs).
Pour trois raisons principales :
- Notre Expertise Locale : Nous sommes des spécialistes du marché marocain et africain, de sa culture et de ses mécanismes administratifs (CSF).
- Notre Approche Sur-Mesure : Nous ne vendons pas de formations, nous construisons des solutions adaptées à votre besoin.
- Notre Engagement sur l'Impact : Nous sommes focalisés sur le retour sur investissement tangible de votre budget formation.
Des questions sur cette formation ?
Notre équipe pédagogique est à votre disposition pour répondre à toutes vos questions et vous accompagner dans votre projet de formation.
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