Afrique Formation
Gestion Budgétaire, Contrôle Budgétaire et Reforme Budgétaire

Optimisation de la Trésorerie Publique et Maîtrise des Coûts Bancaires

Référence

FP70

Durée

15 jours

Objectifs pédagogiques

  • Maîtriser l'intégralité du processus de recours aux crédits bancaires, du diagnostic du besoin à la clôture de l'instrument.
  • Sélectionner l'instrument de crédit le plus approprié (ligne de crédit, spot, facilité de caisse) en fonction de la nature du déficit de trésorerie.
  • Identifier, analyser et négocier de manière agressive l'ensemble des coûts (taux, commissions, frais) pour minimiser la charge financière pour l'État.
  • Sécuriser juridiquement et opérationnellement les opérations de financement en maîtrisant les clauses des conventions de crédit.
  • Piloter efficacement l'utilisation des lignes de crédit via des outils de suivi et de reporting pour optimiser les tirages et anticiper les besoins.
  • Mettre en place une stratégie de financement court-terme robuste, en arbitrant entre les instruments bancaires et les instruments de marché.
  • Renforcer la capacité de négociation des équipes du Trésor face aux partenaires bancaires.

Public cible

  • Cadres et dirigeants de la Trésorerie Générale du Royaume et des Trésoreries Régionales.
  • Responsables et analystes de la Direction du Trésor et des Finances Extérieures (DTFE).
  • Cadres de la Direction du Budget en charge du suivi de l'exécution budgétaire.
  • Analystes de la dette et gestionnaires de portefeuille
  • Magistrats de la Cour des Comptes spécialisés dans l'audit des finances publiques.
  • Banquiers des départements "Secteur Public" ou "Institutionnels" en charge des relations avec l'État.

Prochaines Sessions

Inscrivez-vous dès maintenant

Présentiel
À définir

24 Août au 11 Sep. 2026

Inscription avant le 03 Août 2026

Présentiel
À définir

19 Oct. au 06 Nov. 2026

Inscription avant le 28 Sep. 2026

Besoin urgent ? Demandez une session personnalisée (délai min. 15-20 jours ouvrés)

Devis personnalisé

Programme Détaillé

  • Le principe de l'unité de caisse et de la fongibilité des fonds
  • Objectifs de liquidité, de sécurité et d'optimisation des coûts
  • Le cadre juridique et institutionnel de la gestion de la trésorerie publique (lois de finances, règlements comptables)
  • Prévisions des flux de recettes et de dépenses (approche par flux financiers)
  • Identification des déséquilibres : excédents et déficits de trésorerie
  • Le plan de financement à court et moyen terme
  • Analyser la nature et la temporalité du déficit (saisonnier, structurel, exceptionnel) via les prévisions de trésorerie pour définir le besoin réel
  • Établir le cadre de gouvernance interne : rôles des intervenants (Trésor, Direction du Budget), limites d'endettement, et processus d'autorisation
  • Définir la stratégie de financement court-terme en arbitrant entre le recours aux instruments bancaires et l'émission d'instruments de marché (Bons du Trésor)
  • Définition et fonctionnement (autorisations de découvert)
  • Négociation et mise en place (conventions bancaires)
  • Définition et utilisation pour des besoins ponctuels et importants
  • Caractéristiques et avantages (coût potentiellement plus bas, hors commissions traditionnelles)
  • Bons du Trésor négociables (comme alternative aux crédits bancaires)
  • Avances de la Banque Centrale (rôle, limites et conditions)
  • Les limites d'endettement fixées par la loi et les institutions de contrôle (ex: Cour des comptes)
  • Le processus d'autorisation et de contractualisation
  • Les intérêts débiteurs (calcul et taux d'intérêt, taux effectif global)
  • Les commissions bancaires : - Commissions d'engagement (sur la partie non utilisée de la ligne de crédit) - Commissions de tirage (lors de l'utilisation des fonds) - Commissions de mouvement (sur les flux d'opérations) - Commissions de service (frais de dossier, etc.) - Commission d'agent - Commission d'arrangement - Commission de contre garantie - Commission de gestion - Commission de non domiciliation - Commission de participations - Commission de structuration - Commission de syndication - Commission d'engagement
  • Identification des frais évitables ou négociables
  • Stratégies de négociation des conventions bancaires pour réduire le coût global (taux, commissions)
  • Analyse comparative des offres des différentes banques
  • Mise en place d'un tableau de bord de suivi des frais financiers réels
  • Simulation de choix d'instruments de crédit en fonction de différents profils de déficits de trésorerie (ponctuel, récurrent, important)
  • Exemples de gestion réussie ou problématique de la trésorerie de l'État (basés sur des rapports publics, par ex
  • Calcul du coût total d'un crédit incluant intérêts et commissions
  • Élaboration d'un plan de trésorerie prévisionnel intégrant les coûts d'emprunt
  • Synthèse des points clés
  • Évaluation des acquis (QCM, exercice de synthèse)
  • Remise des supports de cours et des outils de suivi

Approche pédagogique

Support Ecrit et Projection
Exposés Interactifs, Podcasts et Vidéos
Brainstorming et Jeux de Rôle
Mises en Situation pour faciliter l'assimilation
Cas Pratiques et Labs inclus pour leur impact opérationnel
Test de Validation des Acquis des Connaissances

✨ Formations Recommandées

Perfectionnez vos compétences avec ces formations complémentaires

Piloter la stabilité financière : stratégies économiques et gouvernance publique à l’épreuve des risques systémiques

Réf. FP137

8 jours 27 Juil. 2026
Voir le programme

Les Meilleures Pratiques de Bonne Gouvernance des Finances Publiques

Réf. FP04

8 jours 27 Juil. 2026
Voir le programme

Concevoir, piloter et réussir un Plan Stratégique Public : méthodes internationales de gouvernance et de performance

Réf. FP115

8 jours 27 Juil. 2026
Voir le programme
Questions fréquentes

Vous trouverez ici les réponses aux questions les plus fréquentes que nous recevons de la part de nos clients. Notre objectif : vous éclairer et vous accompagner au mieux dans le développement des compétences de vos équipes.

Partie 1 : Nos Formations et Notre Approche Pédagogique

Les deux, mais notre véritable valeur ajoutée réside dans le sur-mesure. Nous partons du principe que chaque entreprise a un contexte, une culture et des défis uniques. Notre processus commence toujours par une phase d'écoute et de diagnostic pour co-construire avec vous le programme qui aura le plus d'impact.

Nos formateurs sont des experts seniors dotés d'une double compétence :

  1. Une expertise métier solide : Ils ont tous une expérience significative en entreprise au Maroc et comprennent les réalités du terrain.
  2. Une expertise pédagogique confirmée : Ils sont formés aux techniques d'animation pour adultes, favorisant l'interactivité et la pratique.

Nous nous adaptons à vos contraintes et objectifs avec plusieurs formats :

  • Présentiel Intra-entreprise : Chez vous, pour une immersion totale.
  • Présentiel Inter-entreprises : Pour favoriser le partage d'expériences.
  • Distanciel : Des sessions live, interactives et dynamiques.

Partie 2 : Financement et Aspects Administratifs (Spécificités Marocaines)

Oui, absolument. En tant qu'organisme de formation agréé, nos actions sont éligibles au remboursement via les Contrats Spéciaux de Formation (CSF) gérés par l'OFPPT et les GIAC. C'est un levier essentiel pour optimiser votre budget formation.

Oui, c'est un service clé que nous proposons. Nous vous accompagnons de A à Z dans le montage de votre dossier d'ingénierie financière. Notre expertise du système marocain vous garantit la constitution d'un dossier conforme et le suivi jusqu'au remboursement, transformant cette contrainte administrative en une simple formalité pour vous.

Nos tarifs sont transparents et dépendent de la durée, du niveau de personnalisation, du nombre de participants et du format. Le meilleur moyen d'avoir une idée précise est de nous demander un devis personnalisé et gratuit, qui sera accompagné d'une proposition pédagogique détaillée.

Partie 3 : Processus, Logistique et Suivi

Notre processus est simple et centré sur vos besoins :

  1. Prise de Contact & Analyse : Échange pour comprendre vos enjeux.
  2. Proposition sur-mesure : Envoi d'une proposition pédagogique et financière.
  3. Validation & Planification : Ajustements et fixation du calendrier.
  4. Réalisation de la Formation.
  5. Évaluation & Suivi : Mesure de la satisfaction et bilan complet.

Oui. Notre réseau de formateurs nous permet d'intervenir sur l'ensemble du territoire marocain, que vos locaux soient à Casablanca, Rabat, Tanger, Marrakech, Agadir ou dans toute autre ville du Royaume.

Oui, la formation ne s'arrête pas à la fin de la session. Nous assurons un suivi rigoureux : remise des attestations, envoi d'un rapport de synthèse, et mise en place d'une évaluation à froid (quelques semaines après) pour mesurer le transfert des compétences. Des sessions de coaching de suivi sont également possibles.

Partie 4 : Impact et Retour sur Investissement (ROI)

Nous utilisons une approche à plusieurs niveaux (inspirée du modèle de Kirkpatrick) :

  • Niveau 1 (Satisfaction) : Évaluation à chaud.
  • Niveau 2 (Apprentissage) : Quizz et mises en situation.
  • Niveau 3 (Comportement) : Évaluation à froid et entretiens avec les managers.
  • Niveau 4 (Résultats) : Analyse de l'impact sur vos indicateurs de performance (KPIs).

Pour trois raisons principales :

  1. Notre Expertise Locale : Nous sommes des spécialistes du marché marocain et africain, de sa culture et de ses mécanismes administratifs (CSF).
  2. Notre Approche Sur-Mesure : Nous ne vendons pas de formations, nous construisons des solutions adaptées à votre besoin.
  3. Notre Engagement sur l'Impact : Nous sommes focalisés sur le retour sur investissement tangible de votre budget formation.

Des questions sur cette formation ?

Notre équipe pédagogique est à votre disposition pour répondre à toutes vos questions et vous accompagner dans votre projet de formation.

Ils nous font déjà confiance

Ost
Carf
Onem
Cnssap
Cica Re
Cnps
Dgi
Oncf
Arpce
Avis
Cdg
Ald Automotive
Kromberg
Cfao Motors
Cgi
Bdu Bank
Bgfi Bank
Bcrg Bank
Celliers Meknes
Ecobank
Bridge Bank
Axa
Ora Bank
Bhs Bank
Git Industriel
Sonasid Industriel
Unilever Industriel
Tectra
Eaton Towers It
Chronopost
Idemia
Arpt It
Mtn It
Arval
Orange It
Senergys It
Air Liquide
Areva Energie
Sonabel Energie
Sne Energie
Snel Energie
Veolia Energie
P And G
Anp
Richbound
Johnson Consommation
Marjane
Fiat
Kitia Consommation
Sotravo Immo
Kettani Immobilier
Bouygues Immo
Sofac
Novopharma Labo
Marsa Maroc
Allied Rh
Barrick Rh
Kinross Rh
Cominak Rh
Cbg Rh
Snpc
Bet2africa Services
Sofitel Services
Ups
Zurich
Phone Group
Syngenta
Omnidior
Pharma 5
Bosch
Anrt
Agefau
Bayer
Gras Savoye
St
Atlanta
Webhelp
Cbg Guinee
Kitea
Lmga
Saham
Stop Net Services
Label Vie
Nas
Allianz
Wafa Holding
Cbre
Vinci
Coca Cola
Scenker
Pak
Bollore
Wafa Assurance

Plus de 500 Références au Maroc et dans le Monde

Discuter sur WhatsApp