Afrique Formation
Risques Bancaires et Financiers

Cycle Compliance Antiblanchiment et Anticorruption

Référence

GRC23

Durée

8 jours

Objectifs pédagogiques

  • Identifier les risques de blanchiment de capitaux, de corruption et de financement du terrorisme
  • Analyser les obligations réglementaires nationales et internationales applicables aux organisation
  • Evaluer l’exposition aux risques AML CFT et anticorruption des activités et processus internes
  • Structurer un dispositif global de conformité fondé sur une approche par les risques
  • Déployer des procédures KYC KYB KYT adaptées aux profils de risques des clients et partenaires
  • Contrôler l’efficacité des mécanismes de vigilance et de surveillance transactionnelle
  • Détecter les opérations atypiques, suspectes ou incohérentes avec les profils de risques
  • Superviser les processus de filtrage des sanctions internationales et des PPE
  • Prévenir les risques de corruption, fraude et conflits d’intérêts au sein des organisations
  • Auditer les dispositifs de contrôle interne et de conformité réglementaire
  • Sécuriser les processus décisionnels et les flux financiers sensibles
  • Structurer une cartographie des risques conformité et corruption
  • Déployer un système de management anticorruption conforme à l’ISO 37001
  • Mettre en conformité les politiques internes avec les recommandations du GAFI FATF
  • Superviser les investigations conformité et analyses transactionnelles complexes
  • Contrôler les mécanismes de remontée d’alertes et de déclarations de soupçon
  • Evaluer les dispositifs de gouvernance et de culture éthique des institutions
  • Prévenir les risques réputationnels, financiers et juridiques liés à la non conformité
  • Structurer des plans de contrôle permanent et périodique adaptés aux exigences réglementaires
  • Déployer des indicateurs de performance conformité et tableaux de bord exécutifs
  • Sécuriser les relations avec les partenaires, fournisseurs et tiers sensibles
  • Analyser les schémas de blanchiment complexes utilisant sociétés écrans et flux offshore
  • Contrôler la traçabilité documentaire et les dispositifs de conservation des données
  • Mettre en conformité les procédures internes avec les exigences des autorités de supervision

Public cible

  • Responsables conformité et Compliance Officers des banques et institutions financières
  • Responsables LCB FT AML CFT des établissements financiers et organismes de paiement
  • Auditeurs internes et responsables contrôle permanent
  • Responsables contrôle interne et inspection générale
  • Responsables gouvernance, risques et conformité GRC
  • Directeurs juridiques et juristes conformité réglementaire
  • Responsables gestion des risques et risk managers
  • Responsables anticorruption et éthique des affaires
  • Cadres dirigeants des compagnies d’assurances et réassurances
  • Responsables conformité des fintech et établissements de monnaie électronique
  • Responsables sécurité financière et investigations internes
  • Responsables marchés publics et achats stratégiques
  • Cadres des administrations fiscales et douanières
  • Responsables trésorerie et direction financière
  • Responsables audit et contrôle des multinationales et groupes industriels
  • Responsables conformité des opérateurs télécoms et industries stratégiques
  • Responsables conformité des ports, aéroports et plateformes logistiques
  • Magistrats, inspecteurs et enquêteurs spécialisés en criminalité financière
  • Responsables RSE, gouvernance et intégrité institutionnelle

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Programme Détaillé

  • Fondamentaux de la Compliance Antiblanchiment et Anticorruption
  • Concepts clés de la LCB FT AML CFT, corruption, fraude, financement du terrorisme et gouvernance éthique
  • Typologies internationales de blanchiment, corruption transnationale et criminalité financière organisée
  • Cadre réglementaire international et obligations de conformité
  • Recommandations du GAFI FATF, conventions OCDE, UNCAC et exigences réglementaires sectorielles
  • Responsabilités pénales, administratives et réputationnelles des institutions et dirigeants
  • Gouvernance conformité et culture éthique
  • Mise en place d’un dispositif de gouvernance conformité et définition des responsabilités
  • Déploiement d’une culture éthique et d’intégrité au sein des organisations
  • Cartographie des risques de blanchiment et de corruption
  • Identification, évaluation et hiérarchisation des risques AML CFT et anticorruption
  • Construction d’une matrice de criticité et méthodologie de scoring des risques
  • Dispositifs KYC KYB KYT et vigilance client
  • Procédures de connaissance client, bénéficiaires effectifs et partenaires commerciaux
  • Vigilance simplifiée, normale et renforcée selon l’approche Risk Based Approach
  • Gestion des Personnes Politiquement Exposées et sanctions internationales
  • Identification des PPE nationales et internationales ainsi que des parties sous sanctions
  • Contrôle des listes de sanctions, embargos et dispositifs de filtrage automatisé
  • Surveillance transactionnelle et détection des opérations suspectes
  • Analyse comportementale et détection des opérations atypiques ou incohérentes
  • Mise en place de scénarios d’alertes et seuils de surveillance transactionnelle
  • Investigations conformité et analyse des schémas frauduleux
  • Techniques d’investigation interne et collecte des preuves documentaires et numériques
  • Analyse des sociétés écrans, flux financiers complexes et circuits offshore
  • Déclarations de soupçon et coopération avec les autorités
  • Processus de traitement des alertes et rédaction des déclarations de soupçon
  • Relations avec les cellules de renseignement financier et autorités de contrôle
  • Contrôle interne et audit des dispositifs conformité
  • Construction d’un plan de contrôle permanent et périodique AML CFT
  • Evaluation de l’efficacité des dispositifs de conformité et plans correctifs
  • Dispositifs anticorruption et conformité ISO 37001
  • Mise en place de politiques anticorruption, cadeaux, conflits d’intérêts et lanceurs d’alerte
  • Déploiement d’un système de management anticorruption conforme aux standards ISO 37001
  • Pilotage stratégique et amélioration continue de la conformité
  • Indicateurs de performance conformité, reporting exécutif et tableaux de bord de risques
  • Elaboration d’une stratégie de conformité durable adaptée aux standards internationaux

Approche pédagogique

Support Ecrit et Projection
Exposés Interactifs, Podcasts et Vidéos
Brainstorming et Jeux de Rôle
Mises en Situation pour faciliter l'assimilation
Cas Pratiques et Labs inclus pour leur impact opérationnel
Test de Validation des Acquis des Connaissances

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Questions fréquentes

Vous trouverez ici les réponses aux questions les plus fréquentes que nous recevons de la part de nos clients. Notre objectif : vous éclairer et vous accompagner au mieux dans le développement des compétences de vos équipes.

Partie 1 : Nos Formations et Notre Approche Pédagogique

Les deux, mais notre véritable valeur ajoutée réside dans le sur-mesure. Nous partons du principe que chaque entreprise a un contexte, une culture et des défis uniques. Notre processus commence toujours par une phase d'écoute et de diagnostic pour co-construire avec vous le programme qui aura le plus d'impact.

Nos formateurs sont des experts seniors dotés d'une double compétence :

  1. Une expertise métier solide : Ils ont tous une expérience significative en entreprise au Maroc et comprennent les réalités du terrain.
  2. Une expertise pédagogique confirmée : Ils sont formés aux techniques d'animation pour adultes, favorisant l'interactivité et la pratique.

Nous nous adaptons à vos contraintes et objectifs avec plusieurs formats :

  • Présentiel Intra-entreprise : Chez vous, pour une immersion totale.
  • Présentiel Inter-entreprises : Pour favoriser le partage d'expériences.
  • Distanciel : Des sessions live, interactives et dynamiques.

Partie 2 : Financement et Aspects Administratifs (Spécificités Marocaines)

Oui, absolument. En tant qu'organisme de formation agréé, nos actions sont éligibles au remboursement via les Contrats Spéciaux de Formation (CSF) gérés par l'OFPPT et les GIAC. C'est un levier essentiel pour optimiser votre budget formation.

Oui, c'est un service clé que nous proposons. Nous vous accompagnons de A à Z dans le montage de votre dossier d'ingénierie financière. Notre expertise du système marocain vous garantit la constitution d'un dossier conforme et le suivi jusqu'au remboursement, transformant cette contrainte administrative en une simple formalité pour vous.

Nos tarifs sont transparents et dépendent de la durée, du niveau de personnalisation, du nombre de participants et du format. Le meilleur moyen d'avoir une idée précise est de nous demander un devis personnalisé et gratuit, qui sera accompagné d'une proposition pédagogique détaillée.

Partie 3 : Processus, Logistique et Suivi

Notre processus est simple et centré sur vos besoins :

  1. Prise de Contact & Analyse : Échange pour comprendre vos enjeux.
  2. Proposition sur-mesure : Envoi d'une proposition pédagogique et financière.
  3. Validation & Planification : Ajustements et fixation du calendrier.
  4. Réalisation de la Formation.
  5. Évaluation & Suivi : Mesure de la satisfaction et bilan complet.

Oui. Notre réseau de formateurs nous permet d'intervenir sur l'ensemble du territoire marocain, que vos locaux soient à Casablanca, Rabat, Tanger, Marrakech, Agadir ou dans toute autre ville du Royaume.

Oui, la formation ne s'arrête pas à la fin de la session. Nous assurons un suivi rigoureux : remise des attestations, envoi d'un rapport de synthèse, et mise en place d'une évaluation à froid (quelques semaines après) pour mesurer le transfert des compétences. Des sessions de coaching de suivi sont également possibles.

Partie 4 : Impact et Retour sur Investissement (ROI)

Nous utilisons une approche à plusieurs niveaux (inspirée du modèle de Kirkpatrick) :

  • Niveau 1 (Satisfaction) : Évaluation à chaud.
  • Niveau 2 (Apprentissage) : Quizz et mises en situation.
  • Niveau 3 (Comportement) : Évaluation à froid et entretiens avec les managers.
  • Niveau 4 (Résultats) : Analyse de l'impact sur vos indicateurs de performance (KPIs).

Pour trois raisons principales :

  1. Notre Expertise Locale : Nous sommes des spécialistes du marché marocain et africain, de sa culture et de ses mécanismes administratifs (CSF).
  2. Notre Approche Sur-Mesure : Nous ne vendons pas de formations, nous construisons des solutions adaptées à votre besoin.
  3. Notre Engagement sur l'Impact : Nous sommes focalisés sur le retour sur investissement tangible de votre budget formation.

Des questions sur cette formation ?

Notre équipe pédagogique est à votre disposition pour répondre à toutes vos questions et vous accompagner dans votre projet de formation.

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